suit case
Часто возникает вопрос, куда вложить деньги (особенно если их не так уж много), чтобы они не лежали в матрасе а приносили доход. В банк на депозит, в ПИФы…? Смешно!

Решение есть —  инвестирование средств в ПАММ-счета. ПАММ-счет в переводе с английского означает «модуль управления процентным распределением». Проще говоря, это особый счет,  средства с которого передаются управляющему трейдеру. Управляющий получает прибыль, совершая операции на финансовых рынках, далее прибыль делится между инвестором и управляющим.

Надежные брокеры:

Альпари

Технически инвестировать деньги очень просто. Для этого,  достаточно открыть инвестиционный счет на какой-либо платформе, пополнить его и вложить в понравившийся ПАММ. Однако в таком случае очень высока вероятность, что управляющий, совершающий операции на рынке Форекс, уйдет в минус, закроет счет и инвестор не только не получит дохода, но и потеряет свои деньги.
Для того чтобы этого не произошло, существует стратегия сбора инвестиционного портфеля из ПАММ счетов.
Собрать портфель, значит распределить средства инвестора между 5-10,управляющими, это диверсифицирует риски (снижает потери). В случае, даже если один из десяти управляющих закроется, потери будут составлять только одну десятую часть капитала, а не весь.
По торговым стратегиям портфели можно разделить на три группы. Это агрессивная стратегия с высокими доходами, когда торгующие на рынке идут на немалый риск, чтобы быстро получить большую прибыль. Использовать такие ПАММы инвестору очень опасно.
Консервативная стратегия свойственна инвесторам, которые стремятся максимально минимизировать риски и используют управляющих, не стремящихся к заоблачной доходности, предпочитают умеренную, но постоянную прибыль.  Это наиболее подходящий, на мой взгляд, вариант.
Сбалансированная стратегия сочетает элементы агрессивной и консервативной. Тут весь вопрос в том, чтобы не включать в портфель большое количество агрессивных ПАММ-счетов.

Соответственно, при анализе ПАММ-счетов следует для начала выбрать 25-30 управляющих, а затем из них окончательно сформировать инвестиционный портфель, выбрав максимум 10-12 счетов.

Критерии отбора:

  • Прежде всего, стоит обращать внимание на период работы ПАММ-счета, он должен быть не менее полугода. Ведь краткосрочная торговля может быть результатом везения, кроме того, анализировать долговременный счет проще.
  • Имеет значение и так называемая просадка (убыток) счета, на графике это отображается падением линии вниз. Максимальную просадку можно подсчитать, имеет смысл выбирать счет, у которого просадка не более 20-50%.
  • С показателем просадки непосредственно связана максимальная доходность ПАММа. Не стоит выбирать счета с высокой доходностью, всегда надо помнить, что это высокий риск слива счета.  Для доходности подходит, на мой взгляд, цифра не более 40%.
  • Большое значение имеет и загрузка депозита счета, то есть объем средств, которым торгует управляющий. Тут все просто: чем большим объемом денег торгуется, тем быстрее их можно потерять. Лучше всего, если максимальная загрузка депозита составляет 25%.
  • Имеет значение и объем капитала инвестора: об уровне доверия трейдеру говорить не стоит, так как он находится в рынке и тут все возможно. Нужно всегда помнить о возможности слива и не концентрировать больших средств у одного управляющего.
  • Важное значение имеет и время инвестирования или точки входа. Наилучшей стратегией тут будет вложение средств на просадке. Но необходимо еще понять в какой момент просадки это делать. Для этого анализируют глубину убытка на графике управляющего за весь период и высчитывают среднюю арифметическую величину, если она не более 20%, то можно инвестировать средства. Ведь после просадки начинается подъем и можно заработать.

Удачных Вам вложений!